洗錢防制
有鑑於「洗錢防制、打擊資恐與反武擴」為近年國際間之重要議題，政府為健全我國洗錢防制體系、重建金流秩序並接軌國際規範，除修訂洗錢防制法及制定資恐防制法等相關法規及政策外，另將辦理融資性租賃業務之事業增列為規範之適用範圍。
新鑫認為，法令遵循是提供客戶優質服務之基石，亦是確保客戶權利之不二法門。長久以來，新鑫皆以恪遵外部法令為進行交易之前提，更依據外部法令，執行確認客戶身分措施，建立交易監控政策與程序，並依據不同的業務屬性，對新鑫公司董監事、高階主管及內部人員分別安排適當且合規之洗錢防制及打擊資恐教育訓練內容及時數，以使其瞭解所承擔之洗錢防制及打擊資恐職責，同時具備執行該職責應有之專業，藉以強化交易安全、提高洗錢防制意識，並遏止不法洗錢活動及行為。
在此，新鑫敬邀客戶共同加入「法遵」列車，共同響應政府打擊洗錢及資恐政策。
洗錢防制相關規範
強化防制洗錢及打擊資恐作業管理與效能
- 為健全防制洗錢及打擊資恐機制，新鑫公司訂有「新鑫公司防制洗錢及打擊資恐政策」、「新鑫公司防制洗錢及打擊資恐作業程序」等相關規範，俾利落實防制洗錢作業流程中各環節作業。
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建立防制洗錢及打擊資恐三道防線作業，強化防制洗錢及打擊資恐作業管理與效能。
第一道防線
- 包含營業單位、授信單位及作管與財會單位等。
- 各單位確實遵循本公司防制洗錢及打擊資恐相關作業規範，包括確實執行認識客戶程序、辨識實質受益人與客戶洗錢與資恐風險辨識與評估，及進行相關程序檢核。
第二道防線
- 防制洗錢及打擊資恐專責單位
- 協調督導洗錢及資恐風險辨識、評估及瞭解之規劃與執行，並監控與洗錢及資恐有關之風險。
- 確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，並定期向董事會及監察人報告。
第三道防線
- 內部稽核單位
- 辦理防制洗錢及打擊資恐獨立查核，並提具查核意見。
- 包含防制洗錢及打擊資恐計畫是否符合法規且落實執行，以及其有效性。
- 新鑫公司持續深化並發展防制洗錢及打擊資恐計畫之執行，重視防制洗錢及打擊資恐文化，並配置適足人力及資源，提升新鑫公司相關人員之專業能力，強化全體員工防制洗錢及打擊資恐之意識，以落實執行防制洗錢與打擊資恐相關作業。
洗防教育訓練課程
| 課程年度 | 課程名稱 | 授課對象 | 參與人數 | 總參與時數 |
|---|---|---|---|---|
| 2021年 | 防制洗錢，交易安全 | 新鑫公司董監事、高階主管及全體員工 | 362 人 | 133小時 |
| 2022年 | 打擊防制洗錢，維護金融安全 | 新鑫公司董監事、高階主管及全體員工 | 462 人 | 277小時 |
| 2023年 | 洗錢防制課程_層層把關，打破洗錢循環 | 新鑫公司董監事、高階主管及全體員工 | 578 人 | 482小時 |
| 2024年 | 防制洗錢及打擊資恐相關重點介紹與趨勢分享 | 新鑫公司董監事、高階主管及全體員工 | 560 人 | 376小時 |